Впрочем, по словам игроков рынка недвижимости, сейчас значительное число частных инвесторов находятся именно в поисках стабильности, а не выдающейся доходности.

Своим мнением поделились эксперты Московского Бизнес Клуба: Александр Хрусталев, Генеральный директор «НДВ-Недвижимость»- Юрий Хлестаков, Генеральный директор риэлторской компании «Русский Дом Недвижимости»- Ирина Доброхотова, Председатель Совета директоров, «БЕСТ-Новострой»- Владимир Воронин, Президент ФСК «Лидер»- Нина Лушниченко, Директор Департамента маркетинга компании «Эксперт».

В какой «валюте» хранить деньги в 2012 году.

Александр Хрусталев, Генеральный директор «НДВ-Недвижимость» считает, что если человек располагает небольшой суммой (в пределах 150 000 - 200 000 рублей), то лучше, как выразился Герман Греф, «сидеть на рубле и не вздрагивать», так как обменные операции в таком случае только ударят по карману. При существенных накоплениях лучше приобрести недвижимость: например, имея 1 млн. в кармане, найти единомышленника и приобрести квадратные метры в складчину. При 2-2,5 млн. стоит порекомендовать присмотреться к студиям, небольшим по площади, но доступным по своей стоимости.

Если же по тем или иным причинам потребитель выбирает валютные инвестиции, то в таком случае можно порекомендовать воспользоваться народной мудростью «Не клади все яйца в одну корзину». Т.е. хранить часть средств в долларах, вторую - в евро, третью - в рублях. Такая стратегия позволит минимизировать свои риски.

С этим так же согласен Владимир Воронин, Президент ФСК «Лидер», который, как и многие активные люди, предпочитает хранить деньги в 2012 в бивалютной корзине.

Пока есть идея инвестирования и желания реализовывать, вопрос, в чем хранить излишки не стоит, комментирует Юрий Хлестаков, Генеральный директор риэлторской компании «Русский Дом Недвижимости». Обычная ситуация - это когда денег не хватает на реализацию тех или иных проектов и их приходиться привлекать.

Ирина Доброхотова, Председатель Совета директоров, «БЕСТ-Новострой» и Нина Лушниченко, Директор Департамента маркетинга компании «Эксперт» выбрали для себя рубли, как «валюту» хранения сбережений в 2012 году.

Как сохранить сбережения в кризис?

Ирина Доброхотова, Председатель Совета директоров, «БЕСТ-Новострой» рекомендует в кризис сбережения хранить в квадратных метрах, это «четвертая валюта». Ирина Доброхотова уверенна, что выигрывают те, кто инвестирует в недвижимость. Если у семьи есть какие-то сбережения, то можно разделить их на 3 корзины: недвижимость - это гарантия стабильности, рубли и иностранная валюта.

Несомненно, недвижимость по-прежнему остается одним из самых надежных защитных активов, комментирует Александр Хрусталев, Генеральный директор «НДВ-Недвижимость». У вложений в квадратные метры есть ряд бесспорных преимуществ. Недвижимость можно сдавать в аренду, а это дополнительный источник дохода. Собственники, получая деньги от сдачи квартиры в наем, легче пережидают экономические потрясения. К тому же стоимость недвижимости растет вместе с рынком, а если речь идет о строящемся объекте, то цены повышаются еще в связи с увеличением степени строительной готовности. Стоит оговориться, важно инвестировать в проекты с грамотно продуманной концепцией, с высокими темпами строительства.

Нина Лушниченко, Директор Департамента маркетинга компании «Эксперт», так же говорит о возможности покупать недвижимость на вторичном рынке, если таковая имеется. Или оформлять вклады: многие банки сегодня подняли проценты.

Владимир Воронин, Президент ФСК «Лидер», считает, что в первую очередь необходимо быть мобильным и оперативно реагировать на изменения макроклимата. Во-вторых, не зацикливаться на одной валюте/инструментарии. В-третьих, не гнаться за сверхприбыльностью инвестиций. И наконец, помнить, что кризис - это помимо времени заманчивых предложений еще и время повышенных рисков, поэтому если вы не гуру инвестирования, то погоня за большой рентабельностью изначально обречена на фиксирование убытков. А посему основная цель - это именно сохранение.

По мнению Юрия Хлестакова, Генерального директора риэлторской компании «Русский Дом Недвижимости», не существует рецепта сохранения эквивалента денежной массы при условии, что ее владелец занимает пассивную позицию. Вопрос в том, какие задачи ставит перед собой держатель денег. Банальное сохранение денежной массы - это пережиток правления компартии в нашей стране, когда можно было деньги заработать, а купить на них было нечего. При наличии денег и отсутствии идей их приумножения, Юрий Хлестаков рекомендует тратить деньги на себя и на близких. Получать хорошее образование (не покупать диплом, а учиться), заботиться о здоровье, улучшать жилищные условия, хорошо отдыхать, в общем, просто жить и постараться делать это хорошо.

Стоимость кв.м. в 2012.

В 2012 году при отсутствии серьезных экономических потрясений сохранятся тенденции текущего года, рассказывает Ирина Доброхотова, Председатель Совета директоров, «БЕСТ-Новострой». Это растущие объемы строительства жилья класса «эконом+», умеренный рост цен на квартиры в Подмосковье. Исключения составят наиболее интересные объекты с точки зрения расположения (это «Новая Москва» и районы строительства новых станций метро на юго-востоке и северо-западе), соотношения цены и качества, а также малоэтажные жилые комплексы с квартирами небольшой площади, но с высоким уровнем развития внешней собственной инфраструктуры.

Положение рынка жилой недвижимости напрямую коррелирует с макроэкономическим фоном. А здесь, как водится, возможны два сценария. Менее вероятный Владимир Воронин, Президент ФСК «Лидер», назвал пессимистический, - в случае если в ЕС будет дефолт и, как следствие, обрушение мировых рынков и последующее падение спроса на природные ресурсы, что непременно скажется на доходной части бюджета и экономики страны в целом. Снижение покупательской способности и платежеспособного спроса нанесет удар и по рынку недвижимости. В этом случае, «на дне» может даже повторится история с дефляцией 2009 года.

Однако наиболее вероятным сценарием развития событий в 2012 году видится стагнация рынка, а ценовая политика в среднесрочной перспективе будет носить положительный характер, едва превышающий темпы инфляции.

Для Александра Хрусталева, Генерального директора «НДВ-Недвижимость» есть все предпосылки для дальнейшего роста стоимости квадратного метра. Нестабильное состояние мировой экономики приводит в недвижимость инвесторов, желающих вложить деньги в более безопасный актив, и, соответственно, подстегивает рост цен. Свою лепту внесли действия столичного правительства: было приостановлено много контрактов, сократилось количество квадратных метров в новых проектах. В целом, можно говорить о дефиците ассортимента строящихся квадратных метров в Москве. Все это в совокупности позволяет сделать прогноз о росте стоимости кв.м. в рублях, как на рынке новостроек, так и на рынке вторичного жилья. Судя по динамике цен на новостройки этот рост на рынке первичного жилья, на взгляд Александра Хрусталева, составит до 20-25 % до конца следующего года.

Юрий Хлестаков, Генеральный директор риэлторской компании «Русский Дом Недвижимости», так же считает, что в 2012 году жилая недвижимость Москвы будет расти в цене. Размер роста будет определяться дефицитом вводимого в эксплуатацию жилья и общим недостатком площадок для строительства.

Инвестиции, которые обеспечат большую доходность.

Помимо традиционных инструментариев в спекуляционных целях, в среднесрочной перспективе Владимир Воронин, Президент ФСК «Лидер», рекомендует обратить внимание на драгоценные металлы. В частности на золото и платину. На взгляд Владимира Воронина, в случае пессимистического сценария в экономике ЕС, позиции по драгметаллам имеют значительный положительный потенциал, кроме того, напоминает, что в настоящий момент то же золото котируется по минимальным месячным ставкам.

Нестабильность в мировой экономике показала, что инвесторы доверяют недвижимости, рассказывает Александр Хрусталев, Генеральный директор «НДВ-Недвижимость». Инвестиции в недвижимость оказались вторыми по популярности после вложений в золото.

Ирина Доброхотова, Председатель Совета директоров, «БЕСТ-Новострой» приводит пример США. За последние годы (золото, депозиты, акции и облигации, ПИФы, сырье, искусство) - доходность около 5%, недвижимость - 11%.

Инвестиции в недвижимость более конкретизировала Нина Лушниченко, Директор Департамента маркетинга компании «Эксперт». Вложения в первичную недвижимость эконом-класса в ближнем Подмосковье с большим потенциалом роста цены (например, проект «Новокосино-2» г. Реутов).

Соотношение процентов частных инвесторов - в целях сохранения сбережений

либо в поисках доходности.

По мнению Ирины Доброхотовой, Председателя Совета директоров «БЕСТ-Новострой», сейчас на рынке от 5 до 15% инвесторов в зависимости от проекта. С точки зрения инвестиций, покупать квартиру в новостройке выгоднее на начальном этапе строительства дома, когда цена за кв.м. минимальна. При этом дальнейшее увеличение стоимости квартиры (как правило, независимо от ситуации на рынке) обусловлено как ростом инфляции в стране, так и увеличивающейся готовностью объекта.

Инвесторам выгоднее вкладываться в покупку жилья недалеко от Москвы (в радиусе 10-15 км), добавляет Ирина Доброхотова, поскольку в этой зоне сконцентрирован основной объем платежеспособного спроса. Кроме того, до 15 км расположены самые развитые города с точки зрения социальной и транспортной инфраструктуры. Поэтому здесь реализуется большинство крупных проектов по строительству жилья, и у инвесторов есть выбор, куда вложить средства.

Владимир Воронин, Президент ФСК «Лидер», напротив считает, что недвижимость, с точки зрения количества сделок, так и не вернула лавры первенства с точки зрения инвестиционной привлекательности, потерянные ей в разгар кризиса в 2008 году. В зависимости от объекта, его расположения и классности на долю инвестиционных сделок приходилось до 30-40% продаж. В период кризиса инвестиционные сделки пропали как класс (понятно, что в условиях дефляции инвестировать в недвижимость мог только человек отчаянный). Сейчас же доля инвестиционных покупок доходит до 15-17%, по примеру объектов ФСК «Лидер».

Другие эксперты Московского Бизнес Клуба Александр Хрусталев, Юрий Хлестаков и Нина Лушниченко придерживаются единого мнения, что около 20% покупок недвижимости являются инвестиционными.

Примеры выгодных инвестиций в недвижимость.

Компании «БЕСТ-Новострой» интересно рассуждать об инвестициях в небольшой ценовой категории (6-7 млн. руб.) - это объекты недвижимости в сегменте эконом-, эконом-плюс и бизнес-класс в Подмосковье. В целом наиболее привлекательны объекты для инвесторов, которые начинают продаваться на начальной стадии. Ирина Доброхотова, Председатель Совета директоров компании «БЕСТ-Новострой» так же при этом обращает внимание еще на некоторые факторы, такие как проверенная репутация, темпы строительства, отказ от неоднозначных схем привлечения средств дольщиков и использование только разрешенных законом механизмов.

Удачные примеры от компании «БЕСТ-Новострой»:

&bull- ЖК «Аристово-Митино», Старт продаж: март 2011, стоимость от 40 000 руб за кв. м., сентябрь - от 60 000 руб. за кв. м. Рост 50% за 6 месяцев-

&bull- ЖК «Одинцовский парк». Старт продаж: январь 2011 - от 50 000 за кв. м., октябрь - от 70 000 руб. за кв. м. Рост за 10 месяцев составил 40%.

Из совсем новых проектов известных Ирине Доброхотовой, которые выйдут на рынок до конца года - жилые комплексы в Ватутинках и Нахабино. В Ватутинках («Новая Москва») можно будет купить квартиру на начальном этапе за 2 млн. руб., в Нахабино - за 1,5 млн. руб. Самый интересный рост цен на этих проектах будет за первые 6 месяцев - по оценкам компании «БЕСТ-Новострой» он может составить около 50%.

Интересный с точки зрения инвестиций район Сколково. Например, стоимость в ЖК «Славянка» расположенном в Сколково, летом составляла от 65 000 руб. за кв. м., сейчас от 80 000 руб. за кв. м., то есть рост за 3 месяца составил примерно 20-25% и эта цифра будет продолжать расти, так как планируется ввод новых очередей. В Сколково стремительно развивается инфраструктура, вместе с жильем застройщики строят детские сады, школы, бассейны. Летом правительством Москвы принято решение продлить линию московского метрополитена до Сколково.

Отличный вариант инвестирования предлагает инвестиционно-строительная компания ФСК «Лидер». Владимир Воронин, Президент ФСК «Лидер», приводит пример, еще полтора года назад, когда ФСК «Лидер» приступила к строительству домов и реализации квартир в новом микрорайоне «Балашиха-Сити», расположенном в 1 км от МКАД по ш. Энтузиастов, стоимости начинались от 1,4 млн. рублей. Сейчас же, спустя полтора года, эти же квартиры стоят как минимум на 60-70% дороже. Доходность - считайте сами.

По сегодняшнему дню, инвестиционно привлекательным выглядит предложение по мкрн. «Новое Измайлово», к реализации которого ФСК «Лидер» приступил полтора месяца назад. Цены на квартиры в новом жилом комплексе, который ориентирован на тех, кто живет в ритме большего города, начинается от 2,4 млн. руб. Таким образом, приобретая недвижимость в мкрн. «Новое Измайлово» существует реальная возможность приумножить свои активы, на величину, значительно превышающую не только темпы реальной инфляции, но и доходность альтернативных источников инвестирования.

Александр Хрусталев, Генеральный директор «НДВ-Недвижимость», так же рассматривает данный вопрос на примере. Покупатель в конце мая приобретает однокомнатную квартиру, площадью 40 кв. м. в 8 корпусе мкр. «Новокосино-2» за 3,48 млн. рублей. В начале ноября стоимость квадратных метров достигла 3,94 млн. рублей. Таким образом, доход составил 460 000 рублей.

Нина Лушниченко, Директор Департамента маркетинга компании «Эксперт», считает, что при наличии 6-7 млн. руб. - приобретение 3-х комнатной квартиры в новостройке эконом-класса в Подмосковье (или 1кк+2кк) - наряду с возможностью решения жилищной проблемы. Рост стоимости составляет порядка 30% при покупке в новостройке на начальных стадиях строительства в ближнем Подмосковье, таким образом, это выгодная инвестиция. При наличии 10-15 млн. руб. - приобретение квартиры в Москве на первичном или вторичном рынке - менее выгодная инвестиция с точки зрения доходности, но зато полная надежность вложения.

Московский Бизнес Клуб провел опрос на тему «В чем Вы будете хранить свои сбережения в 2012 году?» среди участников сообщества в Facebook. Наибольшее количество голосов набрал вариант «Рубли». На втором месте - «Квадратные метры», и на третьем - «Доллары». Один из участников уже вложил свои сбережения в автомобиль, и считает это наиболее выгодной инвестицией.